Три новых признака для остановки операций

Ранее мы сообщали, что в этом году банки должны руководствоваться перечнем признаков подозрительных операций на счетах. На основании этих тревожных сигналов счета блокируются.

ЦБ вдвое расширил перечень признаков мошеннических операций. Приказ Банка России с обновленными критериями вступит в силу 25 июля 2024 года.

📋 Новые признаки к действию по остановке операций для руководства

Возбуждено уголовное дело

Банки обязаны рассмотреть информацию не только от правоохранительных органов, но и от клиентов или заинтересованных лиц, которые предоставят подтверждающий документ.

Телефонная активность

Нехарактерная для клиента телефонная активность или рост числа входящих SMS-сообщений с новых номеров (в том числе в мессенджерах)

Данные могут поступить от сторонних организаций, например, от операторов связи.

Антифрод-системы банков счетов

Применение оценки антифрод-систем банков счетов, по которым ранее совершались мошеннические операции

Если пострадавший клиент не сообщал в банк об обмане и данные не передавались в базу ЦБ, то банк может заблокировать операции по счету с использованием собственной базы кредитной организации.

Чем активнее действуют злоумышленники, тем жестче становятся официальные меры защиты от них, но важно помнить и о личной бдительности.

✊ С нами держать руку на пульсе изменений гораздо проще!