"Жаркое лето" для мошенников

Все компании хоть раз сталкивались с необходимостью проверки нового контрагента. Особенно после неудачного опыта работы с ненадежными партнерами. Но в личной жизни все иначе.

💣 Существует множество историй, когда люди попадаются на уловки злоумышленников, но продолжают наивно отдавать свои сбережения незнакомым людям в надежде на “легкие деньги”. Заманчивое предложение быстро заработать до сих пор остается актуальным, но зачастую это оказывается лишь махинацией аферистов. Безусловно, можно обратиться по горячим следам в полицию, но возврат денег никто не гарантирует.

Но есть и хорошие новости! В прошлом году были внесены поправки в закон № 161-ФЗ “О национальной платежной системе”. Банки обязали проверять все денежные переводы. Если перевод поступил на счет мошенника, банки должны компенсировать клиентам сумму за свой счет.

📋 ЦБ ведет базу данных случаев и попыток мошенничества, в том числе переводов без согласия владельцев, то есть “черный список”.

Для банков прописан четкий алгоритм действий

• При подозрительном переводе операция приостанавливается до двух дней, даже если перевод был с согласия клиента.

• В течение остановки операции банк сообщает владельцу счета, что перевод приостановлен, объясняет причины и информирует, как при необходимости возобновить транзакцию.

• Если банк не учел требования закона, то должен в полной мере возместить ущерб. Например, в случае перевода на счет из базы данных мошенников.

• Если клиент после предупреждения банка все равно подтвердил перевод и отправил деньги мошенникам, то в этом случае компенсации не будет.

🔜 Банки уже тщательно изучили данный закон, который вступил в силу в августе текущего года. Будьте бдительны и избегайте мошенников!

Далее вы узнаете, по каким признакам банки определяют, что перевод подозрительный.