Seldon.Basis: Мониторинг и проверка контрагентов

Рассказали о назначении, разнице и эффективности процессов

Меняющиеся вводные

Реальность бизнеса – это постоянное движение и изменение. Компании меняют адреса, руководителей, участвуют в торгах, отстаивают свои интересы в суде, подают жалобы в ФАС. В жизни компании происходит много разных событий. Поставщик, надежный сегодня, завтра может столкнуться с неприятностями и не справиться с взятыми на себя обязательствами. Чтобы быть в курсе изменений у партнеров, компания может самостоятельно проверять контрагента вручную или воспользоваться автоматическим мониторингом в специализированных сервисах.

В этой статье разберем:

• Назначение проверки и мониторинга
• Отличия проверки от мониторинга
• Эффективность процессов

Проверка проводится обычно либо перед заключением контракта для определения благонадежности контрагента, либо планово для оценки действующего партнера. Срез данных делают на конкретную дату. Анализируют виды деятельности, деловую активность на рынке, штрафы, взаимосвязи компании, судебные взыскания. Оценка контрагента – это соблюдение коммерческой (должной) осмотрительности и исключение рисков доначисления штрафов и пеней со стороны налоговой. Для подтверждения проверки обычно формируется отчет. Специалист компании может это делать по форме, принятой в компании, или воспользоваться сервисом. Например, в Seldon.Basis есть три формы отчетов по компании, которые можно использовать как для краткой, так и для расширенной справки.

Мониторинг – это постоянный процесс отслеживания изменений в компании, который позволяет не упустить из вида значимые изменения у партнера и своевременно скорректировать условия взаимодействия.

Мониторинг дополняет актуальной информацией данные, которые были собраны во время проверки. Например, сегодня бизнес-партнер по результатам проверки соответствует всем критериям добросовестности, а завтра у него появится исполнительный лист на крупную сумму. И это важный факт об ухудшении финансового состояния компании, о котором вы узнаете в тот же день, не заходя в сервис. Система постоянно фиксирует все важные изменения, в том числе по арбитражу, банкротству, контрактам и многим другим.

Благодаря мониторингу вы не только вовремя скорректируете текущие договорные отношения и, возможно, планы на новые сделки, но и подтвердите постоянное соблюдение требований ФНС по проверке контрагентов. ,Также вы сможете доказать,что у компании не было формального подхода к соблюдению требований коммерческой осмотрительности.

В чем отличие проверки от мониторинга?

Мы представили эти данные в виде таблицы на примере сервиса Seldon.Basis:

Проверка и мониторинг – это дополняющие друг друга процессы как при выборе нового партнера, так и при длительном взаимодействии. Как эффективно проводить проверку, чтобы выявить фирму-однодневку, мы писали в статье “Защита бизнеса от фирм-однодневок”.

События на отслеживание

В режиме мониторинга отслеживаются изменения по ключевым событиям. Например, вы хотите заключить договор с компанией, но у нее меняется директор. Прежний директор не сможет скрыть это, так как вы оперативно получите письмо об изменениях в ЕГРЮЛ. Другой пример: вы получили письмо с сообщением, что у партнера началось судопроизводство по банкротству. От того, как быстро вы примете соответствующие меры для включения в реестр кредиторов, зависит возможность возврата долгов вашего контрагента. Сроки оповещения о данном событии играют большое значение для вашего бизнеса.

Важными сигналами для пересмотра условий текущего договора с партнерами могут быть следующие сообщения:

• Партнер подал заявление Р-формы о предстоящей ликвидации из ЕГРЮЛ/ЕГРИП
• Новые арбитражные дела, исполнительные производства или сообщение о банкротстве
• Партнер попал в реестр недобросовестных поставщиков
• Жалобы в ФАС
• Дисквалификация руководителя/учредителя

Если же вам нужно подтверждение деловой активности партнера и его надежности, то подключите сообщения о:

• Лицензиях
• Залоге
• Контрактах
• Товарных знаках
• Членство в СРО

Оповещения в Seldon.Basis можно получать на почту с регулярностью по вашему выбору: раз в день, неделю или месяц. Списков на отслеживании может быть несколько, и по каждому из них можно настроить свою регулярность оповещений. Так, например, проводите мониторинг конкурентов раз в месяц, а тех, с кем заключены договорные отношения, раз в неделю. Как настроить мониторинг, подробно рассматривали в статье “Как наблюдать за компаниями и предпринимателями”.

Проверка и мониторинг – это системный анализ для компаний, которые хотят в режиме реального времени знать ответы на вопросы:

• Платежеспособен ли новый контрагент
• Не возникнет ли дебиторская задолженность, если у постоянного заказчика увеличились судебные процессы в качестве ответчика
• Предъявит ли налоговая претензии за сотрудничество с компанией, имеющей признаки “технической”
• И так далее

Найдите ответы на вопросы вместе с Seldon.Basis!

Используйте возможности сервиса и зарабатывайте вместе с нами!

Источник: Basis