Чек-лист по проверке контрагентов на благонадежность

Где проверяем?

• Запрос у контрагента скана / копии документа
• В разделе Seldon.Basis — Государственная регистрация

Что проверяем?

Правильность написания ОГРН в проекте договора

Где проверяем?

• Запрос у контрагента скана / копии документа
• В разделе Seldon.Basis — Государственная регистрация

Что проверяем?

Правильность написания ИНН в проекте договора

Где проверяем?

Запрос в Seldon.Basis из двух сервисов:

• Выписка ЕГРЮЛ/ЕГРИП, источник ФНС РФ;
• Открытые сведения, источник egrul.nalog.ru

Что проверяем?

• Текущее состояние контрагента (действующее ЮЛ, не находится ли в процессе реорганизации или ликвидации и т.п.)
• Сведения о руководителе, учредителях, размере уставного капитала и др.
• Наличие лицензии на определенные виды деятельности
• Соответствие ОКВЭД
• Наличие отметок ФНС о достоверности / недостоверности данных в ЕГРЮЛ

Сокрытие данных в ЕГРЮЛ / ЕГРИП / непредоставление данных контрагентом

Если отсутствуют данные о руководителе, уставном капитале, единственном акционере, реестродержателе с пометкой "Доступ к сведениям ограничен" (ФЗ от 8 августа 2001 г. №129-ФЗ "О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей"), то запросить у контрагента:

• Выписку из Устава о полномочиях руководителя
• Решение о назначении директора
• Справки об отсутствии дисквалификации руководителя

Где проверяем?

Для эмитентов:

• В разделе Seldon.Basis — «Связаться / Домен»
• Скачать с официального сайта организации

Для неэмитентов — запрос у контрагента с заверенными печатями

Что проверяем?

• По выписке из ЕГРЮЛ — является ли представленная редакция Устава действующей, не вносились ли в нее изменения (раздел «Государственная регистрация. Заявления на изменения»)
• Срок полномочий руководителя — сверка положения Устава с протоколом о назначении руководителя
• Имеются ли ограничения на совершение сделок руководителем. Возможно, договор требует одобрения Совета директоров или общего собрания участников / акционеров

Где проверяем?

Запрос у контрагента скана / копии документа

Что проверяем?

• Сверка данных о руководителе со сведениями в выписке из ЕГРЮЛ
• Срок полномочий руководителя — сверка с положениями Устава

Где проверяем?

Запрос у контрагента

Что проверяем?

• Действительность паспорта на сайте ФМС РФ (карточка персоны в Seldon.Basis)
• Сверка паспортных данных со сведениями в протоколе о назначении директора

Сокрытие данных в ЕГРЮЛ / ЕГРИП / непредоставление данных контрагентом

Если в предоставлении данных отказано на основании 152-ФЗ: "О защите персональных данных", то запросить:

• Выписку о полномочиях из Устава
• Решение о назначении директора
• Сверить личность подписанта в тот момент, когда он подписывает договор

Где проверяем?

Собирается самостоятельно

Что проверяем?

Информация на случай возникновения спорных ситуаций

Где проверяем?

Запрос у контрагента

Что проверяем?

• Входит ли в перечень полномочий представителя право заключения вашей сделки
• Срок полномочий представителя
• Сверка паспортных данных представителя
• Проверка полномочия лица, подписавшего доверенность, на выдачу доверенностей от имени контрагента
• Сверка подписи доверенного лица с образцом подписи в доверенности

Сокрытие данных в ЕГРЮЛ / ЕГРИП / непредоставление данных контрагентом

Если даты доверенности не указаны, то доверенность выписана на год

Где проверяем?

Запрос у контрагента

Что проверяем?

Соответствие Уставу и ФЗ «Об ООО» или «Об АО». Применимо, если заключаемая сделка является крупной и выходит за рамки обычной хозяйственной деятельности

Где проверяем?

Проверка наличия — в Seldon.Basis. Копия бланка лицензии — запрос у контрагента

Что проверяем?

Срок действия лицензии и вид лицензируемой деятельности

Где проверяем?

Архив — в Seldon.Basis. Последний квартал — запрос у контрагента

Что проверяем?

Финансовое состояние контрагента

Сокрытие данных в ЕГРЮЛ / ЕГРИП / непредоставление данных контрагентом

Если отсутствует отчетность в открытом доступе, то запросить у контрагента за последний отчетный календарный год