Оценивайте риски и надежность контрагентов с помощью индексов и выводов

Уникальные аналитические индексы помогут оценить благонадежность контрагента, его финансовую устойчивость и кредитоспособность.

Индексы

Индекс благонадежности

Чем выше оценка надежности компании, тем меньше вероятность того, что она является «однодневкой» и была создана с целью финансовых махинаций. Оцените надежность контрагента по уникальной скоринговой модели, учитывающей около 30 показателей финансовой, экономической и правовой деятельности компании. Сервис покажет уровень надежности, уровень надежности по легальности деятельности и деловой активности. Отрицательные стороны укажут на риски по соблюдению должной осмотрительности, которые определены в письмах ФНС. Вывод будет подсказкой для выбора углубленной проверки или подписания договора.

Надежность определяется по 100 балльной шкале:

• 75-100 — высокая надежность
• 50-74 — средняя надежность: необходимо провести дополнительную проверку. Мы рекомендуем собрать максимум дополнительной информации о контрагенте, в том числе выписку из ЕГРЮЛ
• 0-49 — низкая надежность: рекомендуем воздержаться от договорных отношений с данной компанией. Велика вероятность того, что компания была создана не для уставных целей

Индекс финансовой устойчивости

Помогает оценить финансовое положение компании, сможет ли компания в полной мере и в срок рассчитаться по своим обязательствам, насколько сильна зависимость от заемных средств.

Сервис анализирует структуру финансов контрагента и зависимость предприятия от кредиторов и инвесторов (в том числе оборотные средства контрагента, долгосрочные инвестиции, заемные средства и долги, коэффициенты ликвидности, финансовой независимости и риска, прибыль компании и многие другие показатели). Покажет значение финансовой устойчивости: высокое, среднее, низкое или крайне низкое с подробным обоснованием и выводами.

Индекс кредитоспособности

Если вы решили заключить сделку с контрагентом, который планирует взять кредит, то вы заранее будете знать, будет ли он одобрен и на какую сумму. Индекс разработан совместно с финансовыми партнерами Seldon.

Также вы можете проверить свою собственную компанию на размер допустимого кредита.

Анализируя все три индекса, можно сформировать более полное и четкое представление о контрагенте. Например, если надежность высокая, а финансовая устойчивость средняя или низкая, то при детальной проверке бухотчетности можно увидеть, что клиент увеличил основные средства или воспользовался лизингом, что может говорить о его желании развивать бизнес.

Аналитические выводы

Также в системе на сводной странице присутствуют выводы-маркеры о деятельности компании. Они свидетельствуют о положительных и отрицательных фактах деятельности компании. В частности, выводы позволят вам оценить сильные стороны компании, например, рост выручки по сравнению с предыдущим годом или отсутствие заблокированных счетов:

А можно увидеть и изучить негативные факты, наличие которых может означать существенные риски при заключении сделок с таким контрагентом. Например, ведение исполнительных производств в отношении компании, наличие задолженности по налогам и штрафов по задолженности:

Сверху страницы располагаются кнопки «Риски» и «Сильные стороны». Они позволяет быстро выделить риск-факторы или преимущества среди данных, расположеных на сводной странице. В один клик можно получить визуальную сводку об арбитраже, исполнительных производствах, проверках, дополнительных сведений из негативных реестров.

Экспресс-проверка

Используя функционал в шапке карточки компании, вы можете получить документ «Экспресс-проверка», в котором будет результат проверки компании по более чем 150 выводам. Помимо параметров, необходимых для должной осмотрительности по рекомендации ФНС, система также проверит данные по всем доступным разделам. Документ можно использовать для быстрой предварительной оценки контрагента.

Проверяйте, анализируйте.
Команда Seldon.Basis

Источник: Basis