Seldon.Basis: Частые вопросы по проверке контрагентов

Вопрос — Ответ

Снизим риски срыва сделок по вине контрагентов — вместе с Seldon.Basis!

Кто такой «контрагент»?

Контрагент — это вообще любое лицо (индивидуальный предприниматель или компания), с которым вы взаимодействуете.

Ваши клиенты, подрядчики, конкуренты и деловые партнеры — в широком смысле слова все они ваши контрагенты.

Предпочтительно, чтобы между вами и контрагентом был заключен договор. Если возникнут спорные ситуации, юридически зафиксированные договоренности обеспечат вам определенные гарантии.

Зачем проверять контрагентов?

Проверка в ваших же интересах

Ст. 54.1 НК РФ определяет 12 критериев оценки налоговых рисков организаций. В частных компаниях такая проверка может быть факультативной, а госзаказчики обязаны соблюдать все правовые нюансы (проявление должной осмотрительности).

Статья является «двусторонней»: она обязывает организацию проверять контрагентов, а если это не будет выполнено, контролирующие инстанции начнут проверять ее саму.

Надо проверять всех контрагентов или могут быть исключения?

Проверка без исключений

Нужно проверять вообще всех контрагентов!

Новых – потому что вы про них еще пока ничего не знаете. Возможно, они не смогут оплатить сделанный заказ или оказать обещанные услуги.

Действующих – потому что у них могли произойти события, напрямую или косвенно влияющие на вас (банкротство, суды, крупные штрафы и др.).

Бывших, если вы планируете возобновить с ними сотрудничество спустя время. Может быть, они попали в РНП, не могут участвовать в госзакупках или прямо сейчас находятся на стадии ликвидации.

Чем опасно сотрудничество с неблагонадежными компаниями?

Риски сотрудничества с неблагонадежными компаниями

Типы рисков:

Налоговые — Претензии со стороны ФНС по ст.54.1 НК РФ (необоснованная налоговая выгода)
Репутационные — Партнерство с подозрительной компанией бросает тень и на вашу организацию
Финансовые — Компания создана в мошеннических целях и/или является «подставной»
Судебные — Очень низкие шансы на возмещение причиненного вам ущерба

На какие параметры обращать внимание в первую очередь?

Параметры первичной проверки

Статус компании — Действующая, есть выручка по руководителю за недавний период
Легальность — Регистрационные данные, отсутствие в РНП
Деловая активность/события — Участие в торгах, наличие исполнительных листов и др.

Не уверен, что получится быстро найти все это в интернете… Как быть?

Автоматическая проверка контрагентов

Сервис Seldon.Basis собирает данные обо всех ИП и организациях России и СНГ.

Данные из 50+ официальных источников — Гарантированная достоверность и актуальность
Данные в виде сводной карточки с визуализированной аналитикой: регистрационные сведения, контакты, финансовое состояние, общая благонадежность, заключенные госконтракты, связи на рынке и многое другое.

Экономия времени на поиск информации в открытых источниках и запрос подтверждающих документов в ведомствах.

Источники Seldon.Basis

Данные поступают в режиме реального времени:

Что делать, если новый контрагент выглядит подозрительно?

Расширенная проверка

Seldon.Basis подскажет, на что обратить особое внимание. Сервис подсвечивает сильные и слабые стороны компаний и ИП.

Факторы, которые должны насторожить:

Многочисленные нарушения по результатам проверок
Наличие задолженностей
Частые суды в качестве ответчика
Массовая регистрация
Массовое руководство, его частая смена
Опыт расторжения контрактов
Попадание в РНП

Если есть альтернатива, откажитесь от сотрудничества с подозрительным контрагентом!

Что делать, если действующий контрагент уже не выглядит таким надежным?

Предотвращение дебиторской задолженности

За время вашего сотрудничества финансовая ситуация у контрагента может измениться.

Чтобы исключить вероятность дебиторской задолженности, заключите дополнительное соглашение, в котором пропишите штрафы за нарушение сроков оплаты.

Благонадежного контрагента, привыкшего соблюдать правила, такие условия не испугают.

Управление дебиторской задолженностью

Вы можете влиять на ситуацию с дебиторской задолженностью в течение всего срока действия договора.

Имеет смысл регулярно проводить мониторинг контрагента, отслеживать появляющиеся арбитражные дела, исполнительные производства, получаемые контракты и на основе этого формировать тактику взаимодействия с ним.

Обязательно контролируйте сроки исполнения договорных обязательств и напоминайте об их скором окончании, если подозреваете, что контрагент может их нарушить.

Если это все же произошло, выставьте контрагенту досудебную претензию. Если это не помогло и он по-прежнему задерживает оплату, обратитесь в уполномоченные инстанции.

Как проверить, что контрагенты не аффилированы между собой / с подозрительными организациями?