Спасибо! Ваша заявка получена. Ожидайте, с вами свяжется специалист.
Безопасность в бизнесе на первом месте, ведь его могут окружать потенциальные угрозы в виде ненадежных контрагентов или мошенников. Сотрудничество с неблагонадежными партнерами может стоить организации не только денег, но и репутации на рынке.
В этой статье разберем самые важные вопросы по проверке контрагентов и расскажем, как собрать о них максимум полезной информации.
Контрагент — это вообще любое лицо - индивидуальный предприниматель или компания - с которым вы взаимодействуете.
Ваши клиенты, подрядчики, конкуренты и деловые партнеры — в широком смысле слова все они ваши контрагенты.
Предпочтительно, чтобы между вами и контрагентом был заключен договор. Если возникнут спорные ситуации, юридически зафиксированные договоренности обеспечат вам определенные гарантии.
Проверка в ваших же интересах. Ст. 54.1 НК РФ определяет 12 критериев оценки налоговых рисков организаций. В частных компаниях такая проверка может быть факультативной, а госзаказчики обязаны соблюдать все правовые нюансы (проявление должной осмотрительности).
Статья является «двусторонней»: она обязывает организацию проверять контрагентов, а если это не будет выполнено, контролирующие инстанции начнут проверять ее саму.
Нужно проверять всех контрагентов без исключений:
Новых – потому что вы про них еще пока ничего не знаете. Возможно, они не смогут оплатить сделанный заказ или оказать обещанные услуги.
Действующих – потому что у них могли произойти события, напрямую или косвенно влияющие на вас (банкротство, суды, крупные штрафы и др.).
Бывших, если вы планируете возобновить с ними сотрудничество спустя время. Может быть, они попали в РНП, не могут участвовать в госзакупках или прямо сейчас находятся на стадии ликвидации.
Типы рисков:
Налоговые — претензии со стороны ФНС по ст.54.1 НК РФ (необоснованная налоговая выгода).
Репутационные — партнерство с подозрительной компанией бросает тень и на вашу организацию.
Финансовые — компания создана в мошеннических целях и/или является «подставной».
Судебные — очень низкие шансы на возмещение причиненного вам ущерба.
В качестве параметров первичной проверки можно выделить:
Статус компании — действующая, есть выручка по руководителю за недавний период.
Легальность — регистрационные данные, отсутствие в РНП.
Деловая активность/события — участие в торгах, наличие исполнительных листов и др.
Seldon.Basis автоматизирует проверку контрагентов. Сервис собирает данные обо всех ИП и организациях России и СНГ.
Данные в виде сводной карточки с визуализированной аналитикой: регистрационные сведения, контакты, финансовое состояние, общая благонадежность, заключенные госконтракты, связи на рынке и многое другое.
Сервис экономит время на поиске информации в открытых источниках и запросах подтверждающих документов в ведомствах.
Данные поступают в Seldon.Basis в режиме реального времени из источников:
Seldon.Basis подскажет, на что обратить особое внимание. Сервис подсвечивает сильные и слабые стороны компаний и ИП.
Факторы, которые должны насторожить:
Многочисленные нарушения по результатам проверок
Опыт расторжения контрактов
Если есть альтернатива, откажитесь от сотрудничества с подозрительным контрагентом!
За время вашего сотрудничества финансовая ситуация у контрагента может измениться. Чтобы исключить вероятность дебиторской задолженности, заключите дополнительное соглашение, в котором пропишите штрафы за нарушение сроков оплаты.
Благонадежного контрагента, привыкшего соблюдать правила, такие условия не испугают.
Вы можете влиять на ситуацию с дебиторской задолженностью в течение всего срока действия договора. Имеет смысл регулярно проводить мониторинг контрагента, отслеживать появляющиеся арбитражные дела, исполнительные производства, получаемые контракты и на основе этого формировать тактику взаимодействия с ним.
Обязательно контролируйте сроки исполнения договорных обязательств и напоминайте об их скором окончании, если подозреваете, что контрагент может их нарушить.
Если это все же произошло, выставьте контрагенту досудебную претензию. Если это не помогло и он по-прежнему задерживает оплату, обратитесь в уполномоченные инстанции.
Проведите анализ связей компании на рынке — Seldon.Basis строит «Дерево связей» каждой компании и ИП.
Типы связей:
Seldon.Basis содержит подробные данные не только о российских организациях, но и о компаниях СНГ. Просто введите название, и сервис покажет сводную карточку.
Международные отчеты помогают собрать информацию о любой организации из 191 страны и предоставить подробный отчет о ее деятельности. Это ощутимо сэкономит время, особенно если первоисточники на иностранных языках и требуется перевод.
Зная ключевые характеристики контрагента, вы быстрее определите стратегию взаимодействия с ним.
Внесён в государственный реестр Российского ПО
подбор торгов и благонадежность контрагентов обеспечит Seldon!